Yatırım stratejisi nedir? Yatırım portföyü nasıl oluşturulur?

Yatırım yapmadan önce yatırım hedefinizi belirlemeniz gerekir. Hisse senedine yatırım yaptığınızı varsayalım; yatırım yaptığınız hisse senedini ne kadar süreyle elinizde tutmak istediğiniz ve bu süre zarfında yatırımınızdan ne kadar getiri elde etmeyi beklediğinizi net bir şekilde belirlemelisiniz.

Yatırım ufkunuzun süresi içinde hedefinize ulaşmak için hangi hisse senetlerini, hangi fiyattan ve kaç adet almanız, bunları ne kadar süreyle elinizde tutmanız ve sonra da hangi fiyat seviyesinden satmanız gerektiğini temel ve teknik analizler yaparak belirleyebilirsiniz.

Finansal piyasalarda yatırım yapmanın birinci kuralı hazine bonoları veya devlet tahvilleri dışındaki finansal araçlara yatırım yaparken ana parayı kısmen veya tamamen kaybetme riski bulunduğunun bilinmesidir. Risk arttıkça yapılan yatırımdan beklenen kâr oranı kadar kayıp oranı da yükselir.

Bu nedenle borsada yapacağınız yatırımlar için bir yatırım stratejisi oluşturmak suretiyle satın alacağınız hisse senedinin fiyatının düşündüğünüze ters yönde hareket etmesi halinde ana paranızın ne kadarının kaybetmeyi göze alabileceğinizi ve çıkış stratejinizi başlangıçta belirlemeniz faydalı olacaktır. Aksi takdirde piyasanın ters hareketinde paniğe kapılarak yanlış kararlar vermeniz muhtemeldir.

Bir yatırım startejiniz varsa yatırıma daha akılcı yaklaşabilir ve yatırımcıların sıkça yaptığı hatalara düşmezsiniz. Borsaya giriş ve çıkış startejilerini de içeren bir yatırım stratejisi sayesinde zarar eden bir yatırımı hangi fiyat seviyesinden elden çıkarmanız gerektiğine ilişkin kararı kolayca belirleyerek zararınızın büyümesini engelleyebilirsiniz.

Hedeflerinize uygun dengeli ve çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyünü oluşturmak ve yönetmek risklerinizi yönetmek ve azaltmak açısından gereklidir. Yatırımlarınızı bir tek yatırım aracına bağlamak yerine farklı özelliklerde yatırım araçlarından oluşan bir portföy oluşturarak risklerinizi dağıtmak, başarılı bir risk yönetimi için gerekli olduğu gibi borsada yatırım yaparken hayal kırıklığına uğramanızı önlemek için uygulamanız gereken bir yöntemdir.

Portföyünüzü risk toleransınıza, yatırım ufkunuza, likidite ihtiyacınıza göre şekillendirmelisiniz. İdeal bir portföy risk alma yatkınlığınıza uygun oranlarda nakit, sabit getirili devlet tahvili ve hazine bonoları, altın ve döviz, hisse senetleri ve türev araçlardan oluşmalıdır.